השירותים שלנו
התאמת אלוקציה
אסטרטגיה מוצלחת של ניהול השקעות המשלבת סוגי נכסים פיננסיים ומכשירים שונים; מניות, איגרות חוב, מזומן, נכסי נדל"ן ועוד, כל זאת בהתאמה אישית לצרכי הלקוח, אורך טווח ההשקעה, גיל הלקוח ומטרת ההשקעה.
חיסכון פנסיוני
בניית תיק פנסיוני: גמל, השתלמות, פנסיה וכיסויים ביטוחיים בהתאם לצרכים האישיים של כל אחד תוך ליווי ועדכון התיק בצמתים שונים של החיים.
בניית התיק בצורה נכונה מעניקה הגנה מקסימלית ללקוח בפני אירוע פיננסי או מקרה ביטוחי.
ניהול תיק השקעות
תמהיל השקעות במכשירים פיננסיים כגון מט"ח, אופציות, קרנות סל, אג"ח ומניות בהתאם לצרכים הכלכליים של הלקוח.
התמהיל מתבצע באמצעות פתיחת חשבון אישי ללקוח אשר אותו מנהלים באמצעות בתי השקעות מובילים כמו: יליון לפידות, מיטב, אקסלנס, אנליסט, הראל, מגדל, כלל ועוד.
היתרון הגדול הוא שהכסף נשאר בחשבון בנק הלקוח וכל הפעולות נעשות באופן שקוף ונזיל.
ללקוח תהיה אפשרות לצפות מידי יום על הנעשה בתיק שלו.
פוליסת חיסכון והשקעה
תוכנית חיסכון המנוהלת על ידי חברות ביטוח בהתאם למסלולי השקעה ומהווה תחליף להשקעה בקרנות נאמנות ומשמשת כמתחרה לבנקים מאז שנת 2008.
ניתן להפקיד בסכום חד פעמי או בהפקדה חודשית שותפת בהתאם
לרצון הלקוח.
כספו של החוסך נזיל והלקוח יכול לפדותו בכל עת, כמו כן האתר מתעדכן
באופן יומי.
פוליסת החיסכון מנוהלת באמצעות חברות ביטוח ובתי השקעות
המובילים בארץ.
בפוליסת החיסכון ניתן לבחור בין מסלולי השקעה שונים : מסלול מנייתי, ללא מניות, כללי (עד 40% מניות), אג"ח קונצרני, ממשלתי ועוד.
בפוליסת חיסכון קיימת דחיית מס עד למשיכה הסופית בפועל של הכסף. המס שנדחה צובר רווחים נוספים כמו אפקט "ריבית דריבית".
פוליסת חיסכון מתחרה עיקרית לבנקים אשר ביקשו גם הם רישיון לשיווק הפוליסה, אך רשות שוק ההון דחתה בקשתם.
על פוליסת החיסכון חל סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה שקובע שאדם אשר הגיע לגיל 74 יזכה לפטור של 13,800 ₪ יחיד ולזוג 16,920 ₪.
תוכנית חיסכון המנוהלת על ידי חברות ביטוח בהתאם למסלולי השקעה ומהווה תחליף להשקעה בקרנות נאמנות ומשמשת כמתחרה לבנקים מאז שנת 2008.
ניתן להפקיד בסכום חד פעמי או בהפקדה חודשית שותפת בהתאם לרצון הלקוח.
כספו של החוסך נזיל והלקוח יכול לפדותו בכל עת, כמו כן האתר מתעדכן באופן יומי.
פוליסת החיסכון מנוהלת באמצעות חברות ביטוח ובתי השקעות המובילים בארץ.
בפוליסת החיסכון ניתן לבחור בין מסלולי השקעה שונים : מסלול מנייתי, ללא מניות, כללי (עד 40% מניות), אג"ח קונצרני, ממשלתי ועוד.
בפוליסת חיסכון קיימת דחיית מס עד למשיכה הסופית בפועל של הכסף. המס שנדחה צובר רווחים נוספים כמו אפקט "ריבית דריבית".
פוליסת חיסכון מתחרה עיקרית לבנקים אשר ביקשו גם הם רישיון לשיווק הפוליסה, אך רשות שוק ההון דחתה בקשתם.
על פוליסת החיסכון חל סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה שקובע שאדם אשר הגיע לגיל 74 יזכה לפטור של 13,800 ₪ יחיד ולזוג 16,920 ₪.
החזרי מס לשכירים
לרבים מהשכירים מגיע החזר מס בהתאם לחוק.
הסיבות להחזרי המס:
- הפסקת עבודה
- יציאה לפנסיה
- יציאה לחופשה (לידה, חל"ת)
- הפקדות לקופת גמל
- משפחה חד הורית
- הטבות אשר עוברות בין בני הזוג והמעסיק אינו יכול לבצע זאת
- ועוד
המומחים שלנו יודעים להחזיר לך החזרי מס מקסימליים.
קופות מרכזיות לפיצויים
קופת גמל ע"ש המעסיק עבור כספי פיצויים לעובדים עד סוף 2008 (עפ"י החוק לא ניתן להפקיד אליהם מ31/12/2008).
בחירת גוף ומסלול מתאימים, בדיקת עלויות
פיצול קופות מרכזיות לקופות אישיות
משיכת "עודפים" לטובת החברה
השקעות אלטרנטיביות
עבור משקיעים "כשירים*" וגם פתרונות אלטרנטיביים ללקוחות לא "כשירים".
בחירת מוצר השקעה מתאים לקניית הקרן – תיקון 190, השתלמות, קניה ישירה.
בחירת הקרן המתאימה ללקוח – מוצרים לא סחירים, נדל"ן, שוק ההון, קרנות פרטיות ועוד…
בחירת גוף ההשקעות לניהול הקרן – הקרנות מנהלות ע"י בתי ההשקעות / חברות ביטוח / חברות השקעה ייעודיות לקרנות "הון סיכון".
*משקיע כשיר לפי הגדרת הרשות לני"ע (עומד ב2 קריטריונים לפחות):
מחזיק ברשותו נכסים נזילים בשווי של כ – 8.1 מיליון ₪ (מזומנים/פיקדונות/ני"ע/ נכסים פיננסים).
בעל הכנסה אישית של כ 1.2 מיליון ₪ בשנה או הכנסה משפחתית של 1.8 מיליון ₪ בשנה, בשנתיים האחרונות.
בעל נכסים נזילים של 5 מיליון ₪ וגובה הכנסתו כ600 אלף ₪ בשנה או שגובה ההכנסה המשפחתית של 910 אלף שקל בשנה בשנתיים האחרונות.
תכנון פרישה
במסגרת השירותים שאנחנו מעניקים ללקוחותינו, במטרה להעניק ליווי מלא ללקוח ומענה לכל הצרכים שלו, אנו מעניקים ליווי בתכנון הפרישה ללקוחתינו.