מניות, איגרות חוב, מזומן, נכסי נדל"ן ועוד, כל זאת בהתאמה אישית לצרכי הלקוח, אורך טווח ההשקעה, גיל הלקוח ומטרת ההשקעה.
להשקעה בקרנות נאמנות ומשמשת כמתחרה לבנקים מאז שנת 2008.
ניתן להפקיד בסכום חד פעמי או בהפקדה חודשית שותפת בהתאם לרצון הלקוח.
כספו של החוסך נזיל והלקוח יכול לפדותו בכל עת, כמו כן האתר מתעדכן באופן יומי.
פוליסת החיסכון מנוהלת באמצעות חברות ביטוח ובתי השקעות המובילים בארץ.
בפוליסת החיסכון ניתן לבחור בין מסלולי השקעה שונים : מסלול מנייתי, ללא מניות, כללי (עד 40% מניות), אג"ח קונצרני, ממשלתי ועוד.
בפוליסת חיסכון קיימת דחיית מס עד למשיכה הסופית בפועל של הכסף. המס שנדחה צובר רווחים נוספים כמו אפקט "ריבית דריבית".
פוליסת חיסכון מתחרה עיקרית לבנקים, אשר ביקשו גם הם רישיון לשיווק הפוליסה, אך רשות שוק ההון דחתה בקשתם.
על פוליסת החיסכון חל סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה שקובע שאדם אשר הגיע לגיל 74 יזכה לפטור של 13,800 ₪ יחיד ולזוג 16,920 ₪.
בהתאם לצרכים הכלכליים של הלקוח.
התמהיל מתבצע באמצעות פתיחת חשבון אישי ללקוח אשר אותו מנהלים באמצעות בתי השקעות מובילים כמו: יליון לפידות, מיטב, אקסלנס, אנליסט, הראל, מגדל, כלל ועוד.
היתרון הגדול הוא שהכסף נשאר בחשבון בנק הלקוח וכל הפעולות נעשות באופן שקוף ונזיל.
ללקוח תהיה אפשרות לצפות מידי יום על הנעשה בתיק שלו.
של כל אחד תוך ליווי ועדכון התיק בצמתים שונים של החיים.
בניית התיק בצורה נכונה מעניקה הגנה מקסימלית ללקוח בפני אירוע פיננסי או מקרה ביטוחי.
המומחים שלנו יודעים להחזיר לך החזרי מס מקסימליים.
(עפ"י החוק לא ניתן להפקיד אליהם מ31/12/2008).
בחירת גוף ומסלול מתאימים, בדיקת עלויות
פיצול קופות מרכזיות לקופות אישיות
משיכת "עודפים" לטובת החברה
ומענה לכל הצרכים שלו, אנו מעניקים ליווי בתכנון הפרישה ללקוחתינו.
*משקיע כשיר לפי הגדרת חוק ניירות ערך דורש כי יתקיים אחד מאלה (לפחות):
צור קשר